Comment calculer la rentabilité locative ?

La rentabilité brute s'obtient en divisant le loyer annuel par le prix d'achat du bien, puis en multipliant par 100. Par exemple, un bien à 200 000 € loué 800 €/mois affiche une rentabilité brute de 4,8 %. La rentabilité nette déduit en plus les charges, taxes et frais de gestion.

Quelle est une bonne rentabilité locative ?

En France, une rentabilité brute inférieure à 3 % est faible (fréquent à Paris), 4-5 % est dans la moyenne nationale et au-delà de 7 % est considéré comme élevé, souvent en province. La rentabilité nette après impôt est généralement 1 à 2 points inférieure à la rentabilité brute.

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Rentabilité locative

Name: CADA
Author: CADA

Calcule ta rentabilité brute et nette, et compare-la aux bornes observées : 3 % à Paris, 5 % en moyenne, 7 % en province.

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Mode d'acquisition

Prix d'achat

€

Frais d'acquisition (notaireFrais de notaireFrais d'acquisition payés lors de l'achat : DMTO (taxes) + émoluments du notaire + débours + contribution de sécurité immobilière. Environ 7-8 % en ancien, 2-3 % en neuf. + agence)

€

Revenus locatifs

Loyer mensuel hors charges

€

Charges mensuelles (copro, PNOPNOAssurance Propriétaire Non Occupant — assurance obligatoire en copropriété, couvrant les risques du bien quand le propriétaire n'y habite pas., GLIGLIGarantie des Loyers Impayés — assurance qui couvre le propriétaire en cas de loyers non payés par le locataire.)

€

Taxe foncièreTaxe foncièreImpôt annuel payé par le propriétaire d'un bien immobilier, calculé sur la valeur locative cadastrale. Varie fortement selon les communes. annuelle

€

Taux de vacance locativeVacance locativePériode pendant laquelle un logement est vide entre deux locataires. Se calcule en pourcentage : 1 mois de vacance = environ 8 % de perte de loyers annuels.

1 mois de vacance = ~8 %

Fiscalité & financement

Tranche marginale d'imposition (TMITMITranche Marginale d'Imposition — le taux d'impôt sur le revenu appliqué à la dernière tranche de vos revenus. C'est ce taux qui s'applique à vos revenus fonciers.)

Utilisée pour calculer le rendement net-net (+ 17,2 % de prélèvements sociaux).

Apport personnel

€

Utilisé pour calculer le cash-on-cash return.

Rentabilité bruteRentabilité bruteLoyers annuels divisés par le prix d'achat × 100. Premier indicateur rapide, qui ne tient pas compte des charges ni des impôts.

4,25 %

Loyers × 12 / prix d'achat.

Rentabilité netteRentabilité netteLoyers annuels moins charges et taxe foncière, divisés par le prix d'achat × 100. Plus réaliste que la rentabilité brute.

3,56 %

Après charges et taxe foncière.

Rendement net-netRendement net-netRentabilité après impôts (IR + prélèvements sociaux 17,2 %). C'est ce que vous gagnez réellement.

1,88 %

Après impôt (TMI 30 %) + prélèvements sociaux 17,2 %.

Cash-on-cash returnCash-on-cashCashflow annuel net divisé par l'apport personnel investi × 100. Mesure le rendement de l'argent que vous avez réellement sorti de votre poche.

10,07 %

Cashflow annuel net / apport personnel.

Positionnement marché

Moyen (moyenne nationale)

< 3 % Faible3-5 % Moyen5-7 % Bon> 7 % Excellent

Bornes indicatives du marché

Paris ~3 %Grandes métropoles ~4 %Moyenne FR ~5 %Villes moyennes ~6-7 %Petites villes >7 %

Loyer annuel brut11 400 €

Coût total acquisition268 000 €

Charges annuelles totales1 860 €

Impôt annuel estimé4 503 €

CashflowCashflowFlux de trésorerie — la différence entre les loyers encaissés et toutes les dépenses (crédit, charges, impôts). Positif = vous gagnez de l'argent chaque mois. annuel net5 037 €